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利率互換

什么是利率互換?

指雙方以一筆本金作為基礎,雙方的以兩種不同利率計算利息的收入流或者是收出流在進行相互交換不同特征的利息,不是實質本金之間的交換,有很多種利率的交換,最常見的的利率互換是在固定利率和浮動利率直接的互換。

利率互換的優點?

主要包括以下四種:第一、風險較小。因為互換的是利率而不是本金,雙方互換的只是利率,風險也只有應付利息這一部分,所以風險相對較??;第二種、影響性微?;セ煥識運講莆癖ū礱揮惺裁從跋?,現行的會計規則也不會把利率互換寫在列表中,所以是可對外保密的;第三種、成本較低。通過互換,雙方都實現了自己的愿望,同時也降低了籌資成本;第四種、手續較簡,交易迅速達成。缺點就是該互換不像期貨交易那樣有標準化的合約,有時也可能找不到互換的另一方。

利率互換的功能?

主要包括以下三種:第一、降低融資成本。對于同種貨幣,由于不同的投資者在不同的金融市場的資信等級不同,所以融資的利率也不同,存在著相對的比較優勢。利率互換可以利用這種相對比較優勢進行互換套利以降低融資成本。

第二、資產負債管理。利率互換可將固定利率債權(債務)換成浮動利率債券(債務)。

第三、對利率風險保值。對于一種貨幣來說,無論是固定利率還是浮動利率的持有者,都面臨著利率變化的影響。對固定利率的債務人來說,如果利率的走勢上升,其債務負擔相對較高;對于浮動利率的債務人來說,如果利率的走勢上升,則成本會增大。

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